Au titre du troisième trimestre 2024, Bank of Africa enregistre un résultat net part du groupe (RNPG) atteignant 2,7 MMDH, soit une progression de 32% en consolidé. Sur le marché marocain, le résultat net augmente de 19%, atteignant 1,6 MMDH.

Le produit net bancaire (PNB) consolidé affiche une hausse de 12%, totalisant 14,1 MMDH, tandis que celui de la banque au Maroc progresse de 17%, porté par l’évolution favorable de l’ensemble des composantes de revenus. La marge sur commissions croît de 4% en consolidé et de 10% sur le marché marocain, tandis que la marge d’intérêts augmente de 3% en consolidé et de 6% en local.

Les dépôts de la clientèle du groupe atteignent 243 MMDH, marquant une augmentation de 2% en consolidé, tandis que ceux enregistrés au Maroc progressent de 3%, pour atteindre 152 MMDH.

En termes de crédits, les chiffres consolidés se stabilisent à 218 MMDH. Cependant, au Maroc, les crédits à la clientèle progressent de 3%, totalisant 138 MMDH.

La maîtrise des charges générales d’exploitation permet une nette amélioration du coefficient d’exploitation. En consolidé, celui-ci recule de 4 points, s’établissant à 45%, tandis que pour la banque au Maroc, il diminue de 5,7 points, atteignant 42,8%.

Par ailleurs, le renforcement du provisionnement améliore le taux de couverture des créances en souffrance. En consolidé, ce taux progresse de 2,1 points pour atteindre 69,5%, tandis qu’il augmente de 1,3 point au Maroc, s’établissant à 63,5%.

En octobre 2024, Bank of Africa a finalisé une augmentation de capital par incorporation de réserves, portant son capital social à 2,16 MMDH. De plus, la banque a renforcé son offre digitale avec le déploiement de Google Pay et Apple Pay, permettant des paiements sans contact.