Voici les principaux indicateurs financiers des 8 principales banques au 31 mars 2020 :

Le Produit net bancaire (PNB) agrégé des 8 principales banques analysées affiche une timide hausse de 1% au premier trimestre, tirée majoritairement par Attijariwafa bank et Banque centrale populaire.

En termes de variation, le Crédit agricole du Maroc affiche la plus forte progression du PNB (+13,78%). En face, seule Bank of Africa a dégagé un PNB en baisse. 

Le résultat net part du groupe (RNPG) agrégé des 8 principales banques commerciales a baissé d’à peu près 50%. Cette baisse s’inscrit dans un contexte marqué par une crise sanitaire et économique liée à la propagation du Covid-19. Dans ce cadre, les banques de la place ont contribué au fonds de lutte contre la propagation du Covid-19. Cette contribution a beaucoup pesé sur leurs résultats. 

Attijariwafa bank affiche la baisse du RNPG la moins importante par rapport aux autres banques analysées. Par ailleurs, le CIH affiche la plus forte baisse du RNPG qui passe d’ailleurs dans le rouge. Cela s’explique par l’imputation intégrale des 150 millions de DH du don au fonds Covid-19 sur un seul trimestre.

Toutes les banques ont vu leur coût de risque augmenter, suite à l’intégration des premiers impacts prévisionnels de la crise Covid-19, à l’exception du Crédit Agricole du Maroc et BCP qui affichent un coût de risque en allègement. Pour le cas du Crédit Agricole du Maroc, une dotation aux provisions pour risque généraux de 100 MDH a toutefois été constatée en anticipation sur les risques à venir. Elle n'apparait pas dans le coût du risque. Ceci en raison du caractère saisonnier de l'activité agricole/agroalimentaire dont les risques n'apparaissent pas fin mars.

La hausse du coût du risque est tirée principalement par Attijariwafabank. En termes de variation, c’est Société générale qui affiche la plus forte progression du coût du risque. 

Dépôts collectés et crédits distribués au 1er trimestre 

Les dépôts de la clientèle affichent une progression de 3,40% tirée principalement par Attijariwafa bank et la BCP. En termes de variation, CIH dégage la plus forte hausse des dépôts au moment où Bank of Africa a vu ses dépôts reculer. 

Pour leur part, les crédits distribués ont progressé de 3,80% à 1,01 milliard de DH, drainés majoritairement par Attijariwafa bank. En termes de variation, CIH affiche la plus forte progression des crédits distribués. BCP, quant à elle, a vu ses crédits baisser légèrement au premier trimestre.