Au terme du premier trimestre 2020, les crédits par caisse à la clientèle du groupe ont augmenté de 3% en glissement annuel, grâce à l'évolution favorable des crédits de trésorerie.

En face, les dépôts de la clientèle consolidés ont progressé de 2,2% en glissement annuel, avec une amélioration de la structure des ressources en faveur de dépôts à vue qui représentent 73,3% à fin mars 2020 contre 72,5% une année auparavant.

De leur côté, les engagements par signature consolidés ont progressé de 3,6% durant la même période suite à la hausse des engagements de financement donnés en faveur de la clientèle.

Ainsi, le Produit net bancaire du groupe BMCI a légèrement progressé de 0,5% en glissement annuel. Cette progression est tirée par la hausse de la marge d'interêts et du résultat des opérations de marché respectivement de 4% et 8%. Toutefois, la marge sur commissions a baissé de 8,7% durant la même période.

Indicateurs consolidés 

Source : BMCI

Les frais de gestion ont, pour leur part, augmenté 20,7% durant la même période, intégrant un don de 85 MDH au Fonds de gestion de la pandémie du Coronavirus. Le coefficient d'exploitation consolidé s'est établi ainsi à 64,2% à fin mars.

Le résultat brut d'exploitation du groupe a donc reculé de 22,8% en glissement annuel. Hors impact exeptionnel lié au don, il aurait progressé de 0,7% à 364,6 MDH à fin mars.

D'autre part, le coût du risque consolidé a augmenté de 25,2% durant la même période, impacté par la crise sanitaire actuelle. Le taux de couverture des créances par les provisions des comptes sociaux s'établit à 80,3% à fin mars.

Au final, les bénéfices du groupe reculent de 75,7% en glissement annuel. Hors impacts liés au contexte de la crise sanitaire, le Résultat net consolidé aurait progressé de 9,6% durant la même période.

À découvrir

Holmarcom-BMCI : valorisation, fusion avec Crédit du Maroc, cadre réglementaire… les clés pour comprendre le deal